В Україні планують запровадити спеціальний Реєстр дропів – «чорний список» банківських клієнтів, до якого вноситимуть фізичних осіб та бізнес за порушення правил користування рахунками. Відповідний законопроєкт (№14161 від 27.10.2025 ) вже внесено на розгляд Верховної Ради, інформує Завтра.UA.
Кого і за що вноситимуть до нового Реєстру?
Новий Реєстр дропів (осіб, які свідомо або несвідомо використовують рахунки для незаконних операцій, наприклад, шахрайства або «сірих» розрахунків) матиме дві основні категорії порушників:
- Звичайні громадяни: Вноситимуться, якщо буде виявлено, що вони передали свої платіжні картки, рахунки або доступ до онлайн-банкінгу третім особам.
- Бізнес (торговці): Потраплять до списку у разі, якщо приймають оплату за товари чи послуги «в сіру». Йдеться про розрахунки, які здійснюються, наприклад, на особисті картки фізичних осіб замість використання офіційних рахунків компанії.
Які обмеження чекають на фігурантів списку?
Для клієнтів, які потрапили до Реєстру дропів, банки будуть зобов’язані застосувати низку жорстких обмежень, покликаних мінімізувати потенційні ризики:
- Встановлення жорстких лімітів: Будуть запроваджені суворі обмеження на проведення платіжних операцій та переказів.
- Обмеження на відкриття рахунків: Буде суттєво обмежена кількість платіжних карток і рахунків, які особа зможе відкрити в цьому банку.
Як відбуватиметься перевірка?
Перевірка клієнтів на наявність у «чорному списку» стане обов’язковою процедурою для банків у кількох ключових випадках:
- При відкритті нового рахунку або оформленні платіжної картки.
- При вході до банківського додатка або системи онлайн-банкінгу з нового пристрою.
Мета законопроєкту – підвищити фінансову безпеку, боротися з шахрайством, а також зменшити обсяги тіньових розрахунків, змушуючи бізнес використовувати офіційні канали оплати.
Нагадаймо, раніше стало відомо, що українцям почали масово блокувати картки, як не втратити доступ до своїх коштів.